2024.09.26 01:30富裕層のための資産運用ガイド：節税と不労所得を両立させる4つの投資戦略をMBAホルダーでファイナンシャルプランナーが解説MBA・FPオフィスALIVE代表の國弘泰治です。今回の記事では、富裕層の定義から彼らの悩み、そしてそれに適した資産運用方法について解説します。富裕層が直面する課題を理解し、最適な運用手段を提供することで、財産の保全と成長を図るための手法を紹介します。日本における富裕層の定義と分類：資産額と収益から見る現状富裕層の現状富裕層とは、資産を1億円以上持つ人々を指し、日本の富裕層のピラミッドは以下のよう...
2024.08.23 21:30マルチストラテジー戦略とファンズ・オブ・ファンズの比較：メリットとリスクをMBA取得のファイナンシャルプランナーが徹底解説MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回はマルチストラテジー戦略とファンズ・オブ・ファンズについて説明していきます。マルチストラテジー戦略とは？ファンズ・オブ・ファンズとの類似点と違いを解説マルチストラテジー戦略はマルチ戦略とも呼ばれており、どんな運用の戦略に分散投資していると言われています。似ている戦略としてはファンズ・オブ・ファンズに似ていると言われています。後ほどファンズ・オブ・...
2023.06.10 08:35ロングオンリー戦略とはMBA取得のFPが解説MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回はロングオンリー戦略について説明していきます。ロングオンリー戦略とは？？以前、説明しましたロングショート戦略は覚えていますでしょうか？ロングショート戦略は、もう少しかみ砕くと割安ポジションの証券を買い、割高のポジションの証券を売るといった戦略です。ロングオンリー戦略は割安ポジションの証券を買いのみで構成し、割安の現物株だけを持ちつづける投資戦略を...
2023.05.28 05:45オフショア投資は個人事業主やフリーランスの老後対策になるのかFPが解説MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。資産運用をほとんどの人がやっているから、つみたてNISAでもしようかなという方も居るでしょう。確かにつみたてNISAも良い手段であることは変わりないでしょう。ただつみたてNISAだとS&P500INDEXやNASDAQ100INDEXへの投資は出来ますが、外貨で投資は出来ないといった欠点がございます。この点を考えると外貨で投資できないとなると...
2023.05.05 13:00海外口座についてMBA取得のFPが解説MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回は海外口座について解説していこうと思います。まずは海外口座ってどういうものがあるのかについて説明していきます。海外口座は2つ海外口座は銀行口座と証券口座の２つあり、銀行口座だけでも色々あり、商業銀行、投資銀行そしてユニバーサルバンクです。次は3種類の銀行について詳しく説明していきます。3つの銀行の概要とどんな銀行があるのか？？今から3つの銀行の概...
2023.05.02 01:25海外不動産投資についてMBA取得のFPが解説MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回は海外不動産に投資をするとなると日本でいるよりも情報を得るのが難しくなるのが現状です。今回は海外で不動産投資をするとなればどんなことに留意をしておく必要があるのか説明しておきます。先進国と新興国の不動産投資の違い海外で不動産投資をするとなるとどこに投資をしたらいいのかというのがポイントとなります。ただ、世界の国々には先進国と新興国の2種類がござい...
2023.04.19 06:25オフショア投資の投資先MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回はオフショア投資の投資先について説明していきます。ただつみたてNISAと比較した場合もお伝えします。オフショア投資は金融庁の3条件に合っている？？NISA(つみたてNISAや一般NISA)とiDeCoへの投資をしている方も見ているかもしれませんが、金融庁が提唱している資産運用の条件が長期・積立・分散の３つです。次に3つの条件に合っているポイントに...
2023.03.22 08:35MBA・FPオフィスALIVEの宣伝MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回はコラムではなく宣伝をさせていただきます。追加として知っていただくためこのように構成させていただきました。MBA・FPオフィスALIVEとは？MBA・FPオフィスALIVEは不動産投資、海外金融(主にオフショア投資)、相続事業承継・M&Aそして法人向け資産運用そして資金調達を専門とさせていただいています。従業員はいませんが、代表である私國...
2023.03.21 01:45海外の資産運用でこれだけは注意してほしい内容をFPが解説MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。海外積立投資や海外生命保険そして海外で不動産投資をされている人や検討されている人に注意してほしいことについて説明していきます。海外の投資をするのであれば注意をすべきこと海外の投資で注意をすべきことについてはたくさんございますが、以前言ったことと重複している部分もございます。１つ目は現地の代理店や現地の情報が取りにくい、2つ目が税金を払わないといけない...
2023.03.01 04:10株式投資における財務分析をMBA取得のFPが解説～損益計算書中編MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回は損益計算書の中盤に移っていきます。まずは以前の復習から移っていきます。前編の復習前回は損益計算書の科目や成長性の分析について説明をしました。損益計算書の科目は売上高や営業利益そして経常利益などの科目がございました。その中でも売上高で分かるものとして売上高の前年成長率について説明をしました。前編についてはこちらから確認していただければと思います。...
2023.02.27 03:35株式投資における財務分析をMBA取得のFPが解説～損益計算書前編MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回はMBA取得のFPがお伝えする株式投資における財務分析について説明していきます。まず最初に財務分析について解説していく前に財務３表について解説していきます。財務３表とは何なのか？？財務３表は貸借対照表・損益計算書・キャッシュフロー計算書の3つのことを言い、貸借対照表は企業の資産状況、損益計算書は企業の経営成績そしてキャッシュフロー計算書キャッシュ...
2023.02.23 12:50不動産投資とREITの違いをFPが解説MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回は不動産投資とREITの違いについて説明していきます。まずは不動産投資とREITは一緒ではないかと思う人も居るかもしれませんが、確かにREITは不動産投資信託と日本語では言われていますが、名前の部分は一緒だと思うかもしれません。それではREITとの違いについて説明していきます。不動産投資とREITの違い全般