MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。

今日はFXに合いそうな資産運用についてです。

ここで今回のポイントについて説明します。

1. FXって何？？(意味や仕組みについて)
2. FXで稼いだお金をどのようにして守るべき？？
3. その資産運用方法とは？？
   

この３点です。

FX(外国為替証拠金取引)とは何？？

FXは証拠金を預けて、その何倍も元本があると想定してドルやユーロなどのの外国通貨を売買する取引を言います。

このように考えるとFXは海外積立投資やNISAそしてiDeCoと違い資産運用性よりはギャンブル性が高いものです。

FXで上手く得ることができたとしたら、いくつかは資産防衛するための資金とFXに投資するために残すものと分けておくと良いかもしれません。

確かに毎回毎回打ち出の小槌のように成功すればいいかもしれませんが、投資の世界は絶対がない世界なので防衛するためどうするのかは考えておいた方が良いです。

次にFXで稼いだお金をどのように運用すべきなのかについて説明していきます。

FXで稼いだお金の運用するに最適な資産運用

FXで稼いだお金をどのように資金を守るとなると、皆様が思いつくとなると銀行や保険会社の外貨預金に預けることが出てくるかと思います。

その他であれば、スイスなどのプライベートバンクに預けるなどがございます。

確かに外貨預金は日本で円で普通預金で円にして預けるよりはいいかもしれません。

ただ、外貨預金は日本の管理下なのでせっかく貯めたお金を税金で持っていかれることになります。

スイスなどのプライベートバンクは外貨預金よりはるかどころではないくらいに良いのですが、プライベートバンクで預入れるとなると最低でも5000万円と言われていますので、FX以外でも海外で商取引をしている経営者やその他の投資をされている人であれば

私が考えている方法としては３つございます。

• 海外積立投資(オフショア投資)
• オフショア生命保険
• オフショア資産管理口座

海外積立投資

オフショア投資と言われる中では人気の高い投資先です。金融機関を出すと、インベスターズトラスト(ITA)やRL360°(旧ロイヤルロンドン)などが代表的です。

徐々に積立で行くのであれば、金融機関によりますが、ドルやユーロなどといった通貨での投資も可能なので、せっかく手に入れたドルを運用することが可能です。

オフショア生命保険

海外積立投資のように月々の積立以外にも一括で投資できるタイプがあります。香港の保険の場合、払込期間が2年もしくは5年のものがございます。支払方法としては年間払いと半年払いの2種類があります。

オフショア資産管理口座

オフショア資産管理口座についてはFXでいろんな国の通貨を得ている人に対しては一番お薦めです。一括投資にはなりますが、最低投資金額は10000ドルなので日本円で考えると150万円なので、プライベートバンクの最低金額を約33を割った金額なのでプライベートバンクよりは口座開設がしやすくオフショア資産管理口座だけでしかできない投資をして資産運用することも可能です。

ただスイスなどのプライベートバンク経由で行けるとなればプライベートバンクで口座開設も検討アリです。

次にオフショア資産管理口座を通じてオフショアファンドへ投資するメリットについて説明していきます。

オフショア資産管理口座を開設してオフショアファンドへ投資するメリット

一括投資であれば、オフショア資産管理ファンドを活用して投資するメリットはFXで得た資金を守りの投資としてオフショアファンドへの投資が可能で、半分FXの軍資金にして、もう半分をオフショア資産管理口座を開設して、オフショアファンドへ投資することで資産を作ることが可能です。

オフショアファンドに関しては、イギリスの学生寮ファンドやイギリスの介護住宅のファンドなどがあり、日本では手にすることができない投資先であり、投資家もプロで限られていましたが、プロでなくても投資先として選ぶことも可能でございます。

更に学生寮ファンドに関してはイギリス以外の大学の学生寮への投資もしています。

日本の大妻女子大学にも投資しているともいわれています。

イギリスの大学であればオックスフォード大学やケンブリッジ大学など有名大学があり、それらの運用でリターンを得ているので安定的だと言われています。

このようなファンドに関しては、不動産投資の1つで安定したキャッシュフローを得ることが可能で更には、長期的な賃貸契約が見込まれることそして従来に不動産投資とは異なるセクターになるため期待ができるかと思います。

介護施設や学生寮に関しては、3大資金のうち教育と老後の部分にも該当するので、このような施設を考えている人の需要も高いといえます。

考え方としては、毎月コツコツ積み立てていきたいのであれば海外積立投資、香港などの保険に投資してみたいもしくは短い期間だけ払い込みしたい人であればオフショア生命保険、プライベートバンクはめっちゃ難しいけどオフショア資産管理口座で色んなオフショアファンドに投資してみたいという人はオフショア資産管理口座がお薦めです。

お薦めの内容をもう少し聞いてみたいなどございましたら相談に乗ります。気になる方が居ましたらalive.kunihiro@gmail.comまでご連絡ください。