MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。

つみたてNISAなど将来に向けてやっている人も多いかと思います。

今回は積立投資のメリットデメリットについて説明していきます。

積立投資とは？？

積立投資は毎日、毎月そして毎年から選んで投資する方法と言われており、金額としては1円から投資することができるものがございます。

皆様がご存じなものとして、つみたてNISAやiDeCoなどの非課税口座で投資信託を購入する方法は一番なじみがあるかと思います。

それでは次に積立投資のメリットについて説明していきます。

積立投資のメリット

積立投資は先ほどお伝えしたこととして毎月コツコツ投資していくといったものとなりますので、メリットとしては少額で投資が可能なことや、複利運用が可能そしてリスクを回避しやすいといったところがメリットです。

少額で投資が可能

少額で投資をすることで、無理なく投資が可能となります。投資信託の場合は1円から購入できるメリットもありますので、大きい金額で投資するとなると抵抗ある方は多いかと思いますので、少額で投資をして少しづつランクアップしたいと考えているのであればお薦めの投資方法です。

複利運用が可能

積立投資は複利運用が可能な点は魅力的です。

複利運用は初年度は単利運用と同じですが、2年目以降から徐々に成果が変わってきます。

25年投資すると、単利よりも圧倒的な差が出るようになっています。

リスク回避が可能

リスク回避は、投資していくと株式や投資信託等の値段が上がるかのうせいもございます。

このようなリスクを回避することが可能な点は魅力的といえます。

投資の主なリスクとして高値掴みがあり、高値掴みを回避が可能です。

高値掴みが可能な理由としては。ドルコスト平均法を活用するからです。

ドルコスト平均法は購入タイミング分散することで、毎月一定額で投資を実現可能となります。

積立投資は少額で投資が可能なことや、複利運用ができる点、更にリスクを回避することが可能なところは魅力的ですね。

ただ、積立投資をするにせよリデメリットもございます。

積立投資のデメリット

積立投資のデメリットに関しては、このようになります。①元本は保証されない②短期投資には不向きな点です。

元本が保証されない

普通預金や定期預金と違い、元本が保証されない点がございます。

積立投資もあくまで投資ですので、元本割れする可能性はございます。

一括投資と比較すれば積立投資はリスクはあるものの一括投資よりリスクを分散してくれる効果がございます。

短期投資には向かない

投資で大儲けしたいといった人にとっては向かない投資とも言えます。

このように説明しましたが積立投資は将来の資金のための投資に向いていると言われています。

一般NISA、つみたてNISAやiDeCoもそうですが、オフショア投資への投資も積立投資の一種ですので、つみたてNISAもうまくいっているけど、もう少し資金を作りたいと考えている人や日本にある投資に飽きたっていう人はオフショア投資をお薦めします。