MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。

オフショア投資でよく言われている初期口座についてお話していければと思います。

オフショア投資の口座の説明

オフショア投資の口座は2種類ある。

初期口座と貯蓄口座だ。

初期口座は、積立期間3年もしくは2年間に投資した資金をと言われている。

初期口座に貯まるお金はほとんどが手数料のストックのため解約したとしても手元にはほとんど残らない点である。

それに対して、貯蓄口座は初期口座期間が終了して始まる口座だ。

貯蓄口座で多額の資金を貯めていく形になります。

初期口座で解約するとどうなる？？

初期口座で、手数料のストックのための口座とお伝えしたが、初期口座で解約した場合、ほとんど残らないもしくは全部貯めたものが全く残らないと言ったことになる。

このように考えると、初期口座で解約にならないためには無理して投資をしないことだ。

対策としては毎月投資ができる金額を割り出していき、無理のない節約と投資をすることが重要である。

初期口座で終わらせないために行う習慣

オフショア投資をするために、毎日の食事を3食から1食にしたというと、これは節約に無理がある。

そのため、生活の質を変えずに節約する方法をお伝えします。

例えば、家計簿を作成しそこから投資をできる金額を割り出し、節約することも一つです。

節約の場合、保険に関しても生命保険や自動車保険などの見直しやマイホームを持っていて住宅ローンがあるなら金利の見直し、携帯電話に関しても契約を見直して今のプラント変わらない格安SIMへの変更なども節約となる。

生命保険に関しては、今入っている生命保険会社の保険を最低限の保証を見直しもしくは掛け捨てタイプや共済への変更、個人年金や外貨預金などに入っているのであれば解約して、オフショア投資にシフトすることで将来の資金を多く得ることを可能です。

個人年金や外貨預金の解約に関しては、毎月5万円を25年間支払うプランを考えているとしたら、オフショア投資と比較してみて、良いなと思った方を選ぶのも一つです・